VILICO INVESTMENTRücklagenfonds – Das Basislager für den Vermögensaufbau
Anteilklasse R (privat): WKN | ISIN: A1JRP8 | DE000A1JRP89
Anteilklasse I (institutionell): WKN | ISIN: A1J67R | DE000A1J67R2
HOCHzeit für Zinsen und Rendite
Der RÜCKLAGENFONDS ist ein risikoavers strukturierter Anleihenfonds, der als attraktives „Basislager“ der Geldanlage genutzt wird. Das Anlageziel besteht darin, den Interbanken-Zinssatz (3 Monats-EURIBOR) um mindestens 1,00 % pro Jahr nach Kosten zu übersteigen. Die Zielvolatilität soll dabei 2 % nicht übersteigen.
Im Rahmen einer Bonds-Picking-Strategie investiert der RÜCKLAGENFONDS global in ein handselektiertes Portfolio von Rentenpapieren mit Investment Grade-Qualität und kurzen Laufzeiten (geldmarkttypische Duration). Das Besondere ist, dass der Fondsmanager konsequent Opportunitäten und Marktanomalien ausnutzt, um einen Mehrertrag zu erzielen. Flankiert wird die Strategie durch die weitgehende Absicherung von Währungs- und Zinsänderungsrisiken.
Für alle Anteilklassen ist geplant, nach jedem Geschäftsjahresende (30.11.) eine Ausschüttung vorzunehmen.
Für welche Anlegergruppen eignet sich der Fonds?
-
- Privatanleger, die eine solide Grundverzinsung ihres Kapitals bei geringem Schwankungsrisiko erzielen möchten
- Unternehmen, die ihre Überschussliquidität kurz- bis mittelfristig anlegen möchten
- Stiftungen, die wiederkehrende Erträge benötigen – beide Tranchen schütten die Erträge aus!
- Kommunen, die im Rahmen ihrer Zinsoptimierungsstrategie positive Erträge erzielen wollen und aufgrund des Wegfalls der Einlagensicherung in ein besonders geschütztes Sondervermögen investieren möchten
Wertentwicklung & Marktumfeld
Die ab März 2022 von den Notenbanken eingeleitete Turbo-Zinswende, als Reaktion auf eine stark anziehende Inflation, führte zu einem Jahrhundert-Crash bei Anleihen. Jetzt jedoch stehen den kräftig reduzierten Kursen deutlich gestiegene Renditen entgegen. Nach über einem Jahrzehnt markiert das Jahr 2022 den Abschied von Null- und Negativzinsen. Fazit: Mit Anleihen kann man endlich wieder Geld verdienen!
Von dieser strukturellen Trendwende profitiert auch der RÜCKLAGENFONDS.
Fondsmanager
Das Team des Fondsmanagers BPM – Berlin Portfolio Management GmbH ist seit mehr als 20 Jahren auf die strategische Strukturierung von Anleihen-Portfolios spezialisiert. Die systematische Selektion von Anleihen (Bond-Picking) und eine sorgfältige Bonitätsanalyse bilden die Basis für den Erfolg der Strategie.
Webinaraufzeichnung vom 24.01.2023
Chancen
⊲ Überrendite zur klassischen Festgeldanlage im historischen Vergleich
⊲ Zinsänderungsrisiken werden durch aktive Durationssteuerung stark abgesichert
⊲ Währungsrisiken werden möglichst vollständig abgesichert
⊲ Geringe Schwankungsbreite der Fondspreisentwicklung
Risiken
⊲ In volatilen Marktphasen sind stärkere Preisschwankungen möglich
⊲ Starke Bonitätsveränderungen bei Banken können den Fondspreis negativ beeinflussen
⊲ Emittenten-Ausfallrisiko (Kapital- und Zinsausfallrisiko)
⊲ Sehr starke Marktzinssteigerungen können sich negativ auf den Fondspreis auswirken
Fondsdaten
| Rücklagenfonds | |
|---|---|
| Fondsinitiator: | VILICO Investment Service GmbH |
| KVG: | HANSAINVEST |
| Verwahrstelle: | Donner & Reuschel Aktiengesellschaft |
| Fondsmanager: | BPM – Berlin Portfolio Management GmbH |
| Fondsdomizil: | Deutschland |
| Vertriebszulassung: | DE |
| Rücklagenfonds | |||
|---|---|---|---|
| Fondskategorie: | Anleihen Kurzläufer (EUR) | ||
| Anteilsklasse: | Anteilsklasse R | Anteilsklasse A | Anteilsklasse I |
| Ertragsart: | ausschüttend | ausschüttend | ausschüttend |
| ISIN: | DE000A1JRP89 | DE000A1JRP97 | DE000A1J67R2 |
| WKN: | A1JRP8 | A1JRP9 | A1J67R |
| Auflagedatum: | 06.06.2012 | 06.06.2012 | 08.01.2013 |
| Geschäftsjahresende: | 30.11. | 30.11. | 30.11. |
| Ausgabeaufschlag: | keiner | keiner | keiner |
| Verwaltungsgebühr: | 0,85 % p.a. ab 01.01.2018 |
1,33 % p.a. | 0,45 % p.a. ab 01.08.2015 |
| Depotbankvergütung: | 0,05 % p.a. | 0,05 % p.a. | 0,05 % p.a. |
| Performance Fee: | keine | keine | keine |
| Mindesterstanlage: | keine | keine | 100 TEUR |
05.10.2021 – Rücklagenfonds übersteigt 200 Millionen Euro Fondsvolumen
Rücklagenfonds übersteigt 200 Millionen Euro Fondsvolumen
– Stark sicherheitsorientierter Kurzläufer-Rentenfonds im Investment-Grade-Segment (Risikoklasse 2)
– Bewährte Bond-Picking-Strategie: Jährliche Wertentwicklung der I-Klasse von 1,04 Prozent, bei einer Volatilität von 1,01 Prozent p.a. seit Auflage (Stand: 30.09.2021)
Hamburg, 05.10.2021 – […]
01. Januar 2018 – Aus Rücklagenfonds T wird „R“ (Retail) & Ertragsumstellung auf „Ausschüttung“
Zum 01. Januar 2018 erfolgt die Umbenennung des Rücklagenfonds Anteilsklasse T in Anteilsklasse „R“ (Retail). Darüber hinaus wird die Ertragsverwendung von Thesaurierung auf „Ausschüttung“ umgestellt.
Bekanntmachung_Rücklagenfonds_T_WKN_A1JRP8
Auf Ihren Anruf freuen sich:
Stefan Bülling, Geschäftsführer des Fondsinitiators VILICO Investment
Sven Marzahn, Leiter Portfoliomanagement, BPM – Berlin Portfolio Management GmbH
Bitte senden Sie mir das monatliche Reporting
A