Rücklagenfonds_Basislager

Anteilklasse R (privat): WKN A1JRP8 | ISIN DE000A1JRP89
Anteilklasse I (institutionell): WKN A1J67R | ISIN DE000A1J67R2

„Bonds are Back“ – Mit Anleihen hoher Qualität kann man wieder Geld verdienen

Der RÜCKLAGENFONDS ist ein risikoavers strukturierter Anleihenfonds, der als attraktives „Basislager“ der Geldanlage genutzt wird.

Im Rahmen einer Bond-Picking-Strategie investiert der RÜCKLAGENFONDS global in ein handselektiertes Portfolio von Rentenpapieren mit Investment Grade-Qualität und kurzen Laufzeiten. Das Besondere ist, dass der Fondsmanager Opportunitäten und Marktanomalien ausnutzt, um einen Mehrertrag zu erzielen. Flankiert wird die Strategie durch die weitgehende Absicherung von Währungs- und Zinsänderungsrisiken.

Das Anlageziel besteht darin, den Interbanken-Zinssatz (3 Monats-EURIBOR) um mindestens 1,00 % pro Jahr nach Kosten zu übersteigen. Die Zielvolatilität soll dabei 2 % nicht übersteigen.

Für alle Euro-Anteilsklassen ist geplant, nach jedem Geschäftsjahresende (30.11.) eine Ausschüttung vorzunehmen.

Für welche Anlegergruppen eignet sich der Fonds?

- Privatanleger, die eine solide Grundverzinsung ihres Kapitals bei geringem Schwankungsrisiko erzielen möchten
- Unternehmen, die ihre Überschussliquidität mittelfristig anlegen möchten
- Stiftungen, die wiederkehrende Erträge benötigen – beide Tranchen schütten die Erträge aus
- Kommunen, die im Rahmen ihrer Zinsoptimierungsstrategie positive Erträge erzielen wollen und aufgrund des Wegfalls der Einlagensicherung in ein besonders geschütztes Sondervermögen investieren möchten

Marktumfeld & Wertentwicklung

Im Jahr 2022 führte die Turbo-Zinswende der Notenbanken, als Reaktion auf eine stark anziehende Inflation, zu einem Jahrhundert-Crash an den Anleihemärkten. Die jetzt deutlich gestiegenen Renditen und Koupons am Anleihenmarkt, gerade auch für kurzlaufende Investment Grade-Anleihen hoher Bonität, bieten somit erstmals seit der globalen Finanzkrise wieder ein sehr attraktives Investitionsumfeld.

Anders ausgedrückt: Mit Anleihen kann man endlich wieder Geld verdienen! Darüber hinaus bietet der Rentenmarkt erstmals seit vielen Jahren wieder einen Puffer gegen mögliche weitere Zinsanstiege.

Von dieser strukturellen Trendwende profitiert insbesondere auch der RÜCKLAGENFONDS.

Fondsmanager

Das Team des Fondsmanagers BPM – Berlin Portfolio Management GmbH ist seit mehr als 20 Jahren auf die strategische Strukturierung von Anleihen-Portfolios spezialisiert. Die systematische Selektion von Anleihen (Bond-Picking) und eine sorgfältige Bonitätsanalyse bilden die Basis für den Erfolg der Strategie. Die BPM ist lizenzierter Finanzportfolioverwalter und betreut ihre Mandanten am Berliner Hauptsitz.

Webinare & Interviews

Chancen

⊲ Höhere Renditechancen im Vergleich zu Geldmarkt-Investments

⊲ Geringere Schwankungsbreite aufgrund kurzer Restlaufzeiten und hoher Bonitäten

⊲ Deutliche Reduzierung des Anlagerisikos gegenüber Einzelinvestments durch Diversifikation über verschiedene Sektoren und Regionen

⊲ Zinsänderungs- und Währungsrisiken werden weitgehend abgesichert

Risiken

⊲ Kursschwankungen sind aufgrund von markt-, branchen- und unternehmensspezifischen Verwerfungen möglich

⊲ Bonitätsverschlechterungen bei den gehaltenen Emittenten können zu Ausfällen von Zinszahlungen bzw. von Anleihen führen

⊲ Insbesondere weist der Fonds aufgrund seiner Zusammensetzung und des möglichen Einsatzes von Derivaten erhöhte Schwankungen des Anteilspreises auf

⊲ Informationen zu weiteren Risiken können dem Basisinformationsblatt und dem Verkaufsprospekt entnommen werden

Fondsdaten

Rücklagenfonds
Fondsinitiator:	VILICO Investment Service GmbH
KVG:	HANSAINVEST
Verwahrstelle:	Donner & Reuschel Aktiengesellschaft
Fondsmanager:	BPM – Berlin Portfolio Management GmbH
Fondsdomizil:	Deutschland
Vertriebszulassung:	DE

Rücklagenfonds
Fondskategorie:	Anleihen Kurzläufer (EUR)
Anteilsklasse:	Anteilsklasse R	Anteilsklasse A	Anteilsklasse I
Ertragsart:	ausschüttend	ausschüttend	ausschüttend
ISIN:	DE000A1JRP89	DE000A1JRP97	DE000A1J67R2
WKN:	A1JRP8	A1JRP9	A1J67R
Auflagedatum:	06.06.2012	06.06.2012	08.01.2013
Geschäftsjahresende:	30.11.	30.11.	30.11.
Ausgabeaufschlag:	keiner	keiner	keiner
Verwaltungsgebühr:	0,85 % p.a. ab 01.01.2018	1,33 % p.a.	0,45 % p.a. ab 01.08.2015
Depotbankvergütung:	0,05 % p.a.	0,05 % p.a.	0,05 % p.a.
Performance Fee:	keine	keine	keine
Mindesterstanlage:	keine	keine	100 TEUR

Dokumente

Fonds-Präsentation

Factsheet R
Factsheet I
Factsheet I USD
Factsheet A

Basisinformationsblatt (PRIIPS) R
Basisinformationsblatt (PRIIPS) I
Basisinformationsblatt (PRIIPS) I-USD
Basisinformationsblatt (PRIIPS) A

Jahresbericht
Halbjahresbericht
Verkaufsprospekt ausführlich
Prospektänderung per 07/2014

Auswirkungen von Nachhaltigkeitsrisiken

Factsheet R-Klasse

Factsheet I-Klasse

Factsheet USD I-Klasse

Fonds-Präsentation

Verkaufsprospekt

05.10.2021 – Rücklagenfonds übersteigt 200 Millionen Euro Fondsvolumen

Rücklagenfonds übersteigt 200 Millionen Euro Fondsvolumen

– Stark sicherheitsorientierter Kurzläufer-Rentenfonds im Investment-Grade-Segment (Risikoklasse 2)
– Bewährte Bond-Picking-Strategie: Jährliche Wertentwicklung der I-Klasse von 1,04 Prozent, bei einer Volatilität von 1,01 Prozent p.a. seit Auflage (Stand: 30.09.2021)

Hamburg, 05.10.2021 – […]

01. Januar 2018 – Aus Rücklagenfonds T wird „R“ (Retail) & Ertragsumstellung auf „Ausschüttung“

Zum 01. Januar 2018 erfolgt die Umbenennung des Rücklagenfonds Anteilsklasse T in Anteilsklasse „R“ (Retail). Darüber hinaus wird die Ertragsverwendung von Thesaurierung auf „Ausschüttung“ umgestellt.

Bekanntmachung_Rücklagenfonds_T_WKN_A1JRP8