Mit kurzlaufenden Anleihen stabile und attraktive Renditen erzielen!

Der RÜCKLAGENFONDS ist ein defensiver Rentenfonds mit Fokus auf kurzlaufende Anleihen hoher Qualität. Ziel des Fonds ist es, bei geringer Volatilität eine Rendite in Höhe des Geldmarktzinses + 1 % pro Jahr zu erzielen (derzeit rund 4,65 % p.a.).

Im Rahmen einer Bond-Picking-Strategie investiert der RÜCKLAGENFONDS global in ein handselektiertes Portfolio von Rentenpapieren mit Investment Grade-Qualität und kurzen Laufzeiten (max. 5 Jahre). Das Besondere ist, dass der Fondsmanager Opportunitäten und Marktanomalien im Rentenmarkt ausnutzt, um einen Mehrertrag zu erzielen. Flankiert wird die Strategie durch ein aktives Risikomanagement, bei dem Währungs- und Zinsänderungsrisiken weitgehend abgesichert werden.

Mit seiner Anlagestrategie und Zielrendite positioniert er sich zwischen Geldmarktfonds und klassischen Rentenfonds.

Anleger nutzen den RÜCKLAGENFONDS unter anderem als

• strategischen Liquiditätsparkplatz für Gelder, die mindestens 1 Jahr nicht benötigt werden,
• stabiles Basislager für den Ein- und Ausstieg in den Kapitalmarkt,
• defensiven Portfoliobaustein mit hohem Ertragspotential auch für längere Zeiträume.

Für alle Euro-Anteilsklassen ist geplant, nach jedem Geschäftsjahresende (30.11.) eine Ausschüttung vorzunehmen.

 

Für welche Anlegergruppen eignet sich der Fonds?

• Privatanleger, die eine solide Grundverzinsung ihres Kapitals bei geringem Schwankungsrisiko erzielen möchten
• Unternehmen, die ihre Überschussliquidität mittelfristig anlegen möchten
• Stiftungen, die wiederkehrende Erträge benötigen – beide Tranchen schütten die Erträge aus
• Kommunen, die im Rahmen ihrer Zinsoptimierungsstrategie positive Erträge erzielen wollen und aufgrund des Wegfalls der Einlagensicherung in ein besonders geschütztes Sondervermögen investieren möchten

Marktumfeld & Wertentwicklung

Im Jahr 2022 beendeten die Notenbanken durch eine Turbo-Zinserhöhung eine mehr als 10-jährige Null- und Negativzinsphase, die zunächst für  starke Kursrückschläge an den Anleihemärkten sorgte. Das signifikant erhöhte Zins- und Renditeniveau bietet heute erstmals seit der globalen Finanzkrise wieder ein sehr attraktives Investitionsumfeld im Anleihenmarkt.

Anders ausgedrückt: Mit Anleihen kann man endlich wieder Geld verdienen!

Von dieser strukturellen Trendwende profitiert insbesondere auch der RÜCKLAGENFONDS.

 

Fondsmanager

Das Team des Fondsmanagers BPM – Berlin Portfolio Management GmbH ist seit mehr als 20 Jahren auf die strategische Strukturierung von Anleihen-Portfolios spezialisiert. Die systematische Selektion von Anleihen (Bond-Picking) und eine sorgfältige Bonitätsanalyse bilden die Basis für den Erfolg der Strategie. Die BPM ist lizenzierter Finanzportfolioverwalter und betreut ihre Mandanten am Berliner Hauptsitz.