Rücklagenfonds – Der smarte Geldparkplatz im Null- und Negativzinsumfeld

Portrait

Investoren sind in einem weltweiten Niedrigzinsumfeld auf der Suche nach attraktiven, kürzerlaufenden Anlagen, die Renditen über Geldmarkt bei hoher Sicherheit und Stabilität bieten.

Das Ziel einer Anlage im Rücklagenfonds ist ein stetiger Wertzuwachs bei hoher Kapitalsicherheit eines diversifizierten Anleihenportfolios. Dabei misst sich der Fonds am Interbanken-Zinssatz (3 Monats-Euribor) und strebt an, diesen um mindestens 1,00 % pro Jahr nach Kosten zu übersteigen. Der Fonds versteht sich als attraktiver „Geldparkplatz“.

Der Rücklagenfonds investiert im Schwerpunkt in Anleihen und Schuldner, die durch ein institutsübergreifendes Einlagensicherungssystem abgesichert sind, in Pfandbriefe und pfandbriefähnliche Strukturen, Staatsanleihen, erstrangige Anleihen von Kreditinstituten und Unternehmen sowie in erstrangige Anleihen sonstiger Emittenten. Dabei verfolgt der Fonds eine aktive Bond-Picking-Strategie und nutzt Marktanomalien, um selbst im Investment-Grade Bereich noch attraktive Renditeprämien zu vereinnahmen. Zinsänderungsrisiken und mögliche Wechselkursschwankungen werden durch Sicherungsgeschäfte minimiert.

Für alle Anteilklassen ist geplant, nach jedem Geschäftsjahresende (30.11.) eine Ausschüttung vorzunehmen.

Fondsmanager

Das Team des Fondsmanagers, der BPM – Berlin Portfolio Management GmbH, ist seit vielen Jahren auf die verschiedensten Anlageformen im Rentenbereich spezialisiert. Es berät seit Jahren auch ausländische Versicherungen und Fondsmanager bei deren Wertpapieranlagen. Die BPM ist lizenzierter Finanzportfolioverwalter und betreut Mandanten am Berliner Hauptsitz.