Rücklagenfonds – Der smarte Geldparkplatz im Null- und Negativzinsumfeld

Herausforderung: Wohin mit der strategischen & Bodensatz-Liquidität?

Problemstellung auf Anlegerebene

• Negativzinsen bzw. Verwahrentgelte sind inzwischen fast flächendeckend eingeführt
  
• Steigende Inflationserwartungen drücken Realzins zusätzlich und schmälern die Kaufkraft
• Eine negative Verzinsung der strategischen bzw. Bodensatz-Liquidität führt mittel- bis langfristig zu erheblichen Verögensverlusten

Lösung: Rücklagenfonds – Der smarte Geldparkplatz!

Der Rücklagenfonds ist ein risikoavers strukturierter, geldmarktnaher Fonds, der als attraktiver „Geldparkplatz“ genutzt wird. Das Anlageziel besteht darin, den Interbanken-Zinssatz (3 Monats-EURIBOR) um mindestens 1,00 % pro Jahr nach Kosten zu übersteigen. Die Zielvolatilität soll dabei 2 % nicht übersteigen.

Im Rahmen einer Bonds-Picking-Strategie investiert der Rücklagenfonds global in ein handselektiertes Portfolio von Rentenpapieren hoher Bonität (ausschließlich Investment Grade-Qualität) mit kurzen Laufzeiten (geldmarkttypische Duration). Das Besondere ist, dass der Fondsmanager konsequent Opportunitäten und Marktanomalien ausnutzt, um einen Mehrertrag zu erzielen. Flankiert wird die Strategie durch die weitgehende Absicherung von Währungs- und Zinsänderungsrisiken.

Für alle Anteilklassen ist geplant, nach jedem Geschäftsjahresende (30.11.) eine Ausschüttung vorzunehmen.

• Übrigens…
  • der Rücklagenfonds ist vor Kurzem erneut als mündelsichere Anlage von einem weiteren Amtsgericht freigegeben worden, Nachweis auf Anfrage
    
  • der Rücklagenfonds verfügt über die selten vergebene Risikoklasse SRRI 2 von 7

• Für welche Anlegergruppen eignet sich der Fonds?
  • Privatanleger, die ihre Liquidität sicherheitsorientiert aber rentierlich parken müssen/wollen
  • Unternehmen, die zielführendes Liquiditätsmanagement gestalten möchten
  • Stiftungen, die wiederkehrende Erträge benötigen – beide Tranchen schütten die Erträge aus!
  • Kommunen, die im Rahmen ihrer Zinsoptimierungsstrategie positive Erträge erzielen wollen und aufgrund des Wegfalls der Einlagensicherung in ein besonders geschütztes Sondervermögen investieren möchten

Wertentwicklung

Auszeichnungen

Rücklagenfonds Anteilsklasse I

© [2020] Morningstar, Inc. Alle Rechte vorbehalten. Die hierin enthaltenen Informationen:
(1) sind für Morningstar und/oder ihre Inhalte-Anbieter urheberrechtlich geschützt; (2) dürfen nicht vervielfältigt oder verbreitet werden; und (3) deren Richtigkeit, Vollständigkeit oder Aktualität wird nicht garantiert. Weder Morningstar noch deren Inhalte-Anbieter sind verantwortlich für etwaige Schäden oder Verluste, die aus der Verwendung dieser Informationen entstehen.

Fondsmanager

Das Team des Fondsmanagers, der BPM – Berlin Portfolio Management GmbH, ist seit vielen Jahren auf die verschiedensten Anlageformen im Rentenbereich spezialisiert. Es berät seit Jahren auch ausländische Versicherungen und Fondsmanager bei deren Wertpapieranlagen. Die BPM ist lizenzierter Finanzportfolioverwalter und betreut Mandanten am Berliner Hauptsitz.